Ví điện tử MoMo của Việt Nam thông báo rằng họ đã huy động được 100 triệu đô la Mỹ trong vòng gọi vốn Series D do Goodwater, quỹ Sillicon Valley và Warburg Pincus đồng dẫn đầu, theo một báo cáo của Reuters .

Các nhà đầu tư mới bao gồm Goodwater Capital, Kora Management và Macquarie Capital, trong khi các cổ đông hiện tại Warburg Pincus, Affirma Capital và Tybourne Capital Management aslo đã tham gia vòng gọi vốn.

Số tiền huy động được sẽ được sử dụng để thiết lập một nền tảng siêu ứng dụng mới, nâng cao hệ sinh thái MoMo phục vụ người bán và người dùng cuối Việt Nam, cũng như khởi động MoMo Innovation Ventures, một sáng kiến ​​đầu tư vào các công ty Việt Nam có tiềm năng tích hợp vào hệ sinh thái của MoMo .

Công ty cho biết họ có 120.000 điểm chấp nhận MoMo và 30.000 đối tác kinh doanh. Với kết nối trực tiếp với 28 ngân hàng trong nước và quốc tế lớn nhất tại Việt Nam, theo báo cáo, MoMo đã bao phủ hơn 90% dân số sử dụng ngân hàng của cả nước.

Bất chấp điều kiện thị trường đầy thách thức vào năm 2020, cơ sở người dùng đăng ký của MoMo đã tăng gần gấp đôi, đạt 23 triệu người và lượng giao dịch của nó tăng gấp 3,5 lần, đạt 14 tỷ USD.

Ông Nguyễn Mạnh Tường, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Giám đốc Điều hành MoMo cho biết:

Chúng tôi rất biết ơn và vinh dự có được đội hình các nhà đầu tư uy tín trên toàn cầu tham gia vòng tài trợ này. Khoản đầu tư không chỉ thể hiện sự ghi nhận của các nhà đầu tư đối với thành quả của chúng tôi mà còn là niềm tin của họ vào tầm nhìn của chúng tôi, mang đến cho mọi người dân Việt Nam khả năng tiếp cận với các dịch vụ thanh toán di động tốt nhất và giá cả phải chăng.

Quỹ và nguồn lực của các nhà đầu tư của chúng tôi sẽ giúp đẩy nhanh tốc độ phát triển của chúng tôi và định vị tốt hơn chúng tôi để nắm bắt các cơ hội thị trường to lớn tại Việt Nam. ”

Tháng Giêng là một tháng bom tấn để gây quỹ; Chi nhánh fintech của Grab đã giành được hơn 300 triệu đô la Mỹ trong vòng gọi vốn Series A, Rapyd thu được 300 triệu đô la Mỹ trong vòng gọi vốn Series D và Mambu nhận được mức định giá hơn 1,7 tỷ euro với khoản đầu tư khoảng 130 triệu đô la Mỹ.

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/ung-dung-momo-eyes-khi-ket-thuc-vong.html

#SGBank, #MOMO,

 Tập đoàn Zühlke, một công ty quản lý dịch vụ CNTT có trụ sở tại Thụy Sĩ, đã thông báo về việc mở văn phòng mới tại Thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam dự kiến ​​vào nửa đầu năm 2021.

Sự bổ sung mới nhất này đã phát triển mạng lưới của mình lên 16 văn phòng tại 10 quốc gia.

Sau khi công bố mở một địa điểm mới tại Porto, Bồ Đào Nha vào cuối năm ngoái, Zühlke hiện đang thực hiện bước tiếp theo trong việc mở rộng sang thị trường châu Á.

Zühlke cho biết Việt Nam là vị trí thứ ba trong khu vực, nhấn mạnh chiến lược tăng trưởng và tham vọng của họ ở châu Á.

Công ty nói thêm rằng Việt Nam cung cấp những nhân tài xuất sắc, cơ sở hạ tầng tốt và kết nối tuyệt vời với khu vực.

Điều này sẽ cho phép Zühlke cung cấp tiềm năng hợp tác rộng rãi hơn nữa với các khách hàng của mình trong tương lai và phát triển sức mạnh nhân tài của mình trong khu vực.

“Vị trí thứ ba của chúng tôi trong khu vực nhấn mạnh chiến lược tăng trưởng và tham vọng của chúng tôi ở châu Á. Việt Nam cung cấp nhân tài xuất sắc, cơ sở hạ tầng tốt và kết nối tuyệt vời với khu vực.

Điều này sẽ cho phép chúng tôi cung cấp tiềm năng hợp tác rộng lớn hơn nữa với khách hàng của mình trong tương lai và chúng tôi rất vui mừng được phát triển đáng kể sức mạnh tài năng của mình trong khu vực, ”

Jonas Trindler, Giám đốc điều hành của Zühlke Châu Á cho biết.

“Chúng tôi đang trên đà phát triển trong Tập đoàn Zühlke.

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/cong-ty-cntt-thuy-si-zuhlke-mo-rong.html

#SGBank, #Zühlke, #Fintech, 

 Tại Việt Nam, các ngân hàng ngày càng nhận thức rõ hơn về ngân hàng mở và nhận thấy sự cần thiết phải áp dụng các API mở để bắt kịp với bối cảnh tài chính đang phát triển nhanh chóng.

Cho đến nay, ít nhất hai ngân hàng trong nước đã ra mắt cổng thông tin dành cho nhà phát triển và ngày nay đang cung cấp các API mở, bao gồm: Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB); và Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB), đã ra mắt nền tảng ngân hàng mở vào tháng 1/2020.

Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SBC) đã chia sẻ kế hoạch triển khai các hoạt động ngân hàng mở, trong khi Techcombank gần đây đã tổ chức hội thảo trên web để giáo dục các chuyên gia về giá trị của ngân hàng mở.

Số liệu từ Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho thấy, 94% ngân hàng tại Việt Nam đã bước đầu triển khai hoặc đang nghiên cứu xây dựng chiến lược chuyển đổi số, trong đó 35% ngân hàng đang thực hiện chiến lược chuyển đổi số.

Mặc dù ngân hàng mở đã trở thành hiện thực ở các khu vực pháp lý như Anh, Liên minh Châu Âu (EU) và Úc, nơi các yêu cầu pháp lý có hiệu lực, khái niệm này vẫn còn tương đối mới ở Việt Nam, nơi có rất ít thảo luận về quy định cho đến nay. Thay vào đó, ngân hàng trung ương đã tích cực theo đuổi các cơ hội hợp tác để tăng tốc phát triển.

Tại Việt Nam, NHNN đang dẫn đầu trong việc thúc đẩy số hóa hơn nữa ngành dịch vụ tài chính và ngân hàng. Ban chỉ đạo Fintech của NHNN được thành lập vào tháng 3 năm 2017 để thúc đẩy đổi mới, đặc biệt là trong lĩnh vực điện tử biết khách hàng (eKYC), cho vay ngang hàng (P2P), thanh toán kỹ thuật số, chuỗi khối và API mở. Một trong những nhiệm vụ cốt lõi của ủy ban là nghiên cứu và phát triển một nền tảng API mở.

Vào tháng 10 năm 2018, Việt Nam đã ký Biên bản ghi nhớ (MoU) với Cơ quan Xúc tiến Công nghiệp CNTT Quốc gia Hàn Quốc (NIPA) và Viện Clearings và Viễn thông Tài chính Hàn Quốc (KFTC) để phát triển một API Mở được tiêu chuẩn hóa trong lĩnh vực ngân hàng.

Một năm sau, NHNN đã ký kết hợp tác với Bộ Ngoại giao và Thương mại Australia (DAFT) và Ngân hàng Phát triển Châu Á (ADB) để thúc đẩy sự phát triển của fintech, bao gồm các API mở và khung pháp lý liên quan để hỗ trợ áp dụng một phương thức ngân hàng mới.

Ngân hàng trung ương hiện đang trong quá trình sửa đổi các quy định hiện hành để tạo khuôn khổ hoàn chỉnh cho fintech và hỗ trợ số hóa ngân hàng, Thống đốc NHNN Lê Minh Hưng cho biết vào tháng 9 năm 2020.

Cơ quan quản lý hiện đang hợp tác với các cơ quan chính phủ liên quan trong việc soạn thảo một nghị định mới về hộp cát quy định fintech trong lĩnh vực ngân hàng, ông Hùng nói.

Ngoài ra, nó sẽ sửa đổi các luật hiện hành để hỗ trợ các ngân hàng và tổ chức tài chính áp dụng công nghệ mới bao gồm hướng dẫn mới về thanh toán không dùng tiền mặt, áp dụng quy trình xác minh từ xa (eKYC) và sửa đổi Luật Phòng chống rửa tiền, trong số khác.

So với Singapore, Malaysia, Philippines và Thái Lan, Việt Nam đang bị tụt hậu về mức độ mở ngân hàng.

Tại Philippines , vào tháng 12 năm 2020, ngân hàng trung ương đã phát hành phiên bản đầu tiên của dự thảo Thông tư về Tài chính Mở, một khuôn khổ được đề xuất để thực hiện ngân hàng mở trong nước.

Trong khi đó, Singapore đã áp dụng một cách tiếp cận hữu cơ đối với ngân hàng mở với sự hỗ trợ của Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS).

Tương tự như Singapore, Malaysia đã thực hiện cách tiếp cận theo định hướng thị trường đối với ngân hàng mở với khung hướng dẫn không bắt buộc để làm việc với dữ liệu mở và API mở.

Ở Thái Lan, ngân hàng mở phần lớn do chính các ngân hàng thúc đẩy , nhưng sự ra đời của Đạo luật Bảo vệ Dữ liệu Cá nhân (PDPA) vào năm ngoái cho thấy một động thái đối với các khuôn khổ ngân hàng mở có thể sắp xảy ra.

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/ngan-hang-mo-bat-au-tham-nhap-vao-viet.html

#SGBank, #ACB, #OCB, #SCB, 

 TNEX, chi nhánh ngân hàng kỹ thuật số của Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB), thông báo đã chọn Amazon Web Services (AWS) là nhà cung cấp dịch vụ đám mây ưa thích của mình.

MSB, một trong những ngân hàng thương mại của Việt Nam, được cho là đã xây dựng TNEX trong mười tháng trên AWS.

TNEX nói thêm rằng nó có thể giám sát và đảm bảo tuân thủ một cách dễ dàng bằng cách khai thác khả năng mở rộng của Đám mây AWS. Ngân hàng đã tận dụng danh mục dịch vụ đám mây rộng và sâu của AWS bao gồm phân tích, học máy và vùng chứa.

Điều này sẽ cho phép TNEX phát triển các cách tốt hơn để phục vụ khách hàng bằng cách đổi mới và triển khai các sản phẩm mới nhanh hơn, đồng thời nâng cao hiệu quả hoạt động.

Ngoài ra, TNEX cũng sử dụng Amazon Redshift, một kho dữ liệu đám mây và Amazon Personalize, một dịch vụ sử dụng công nghệ máy học để hỗ trợ các đề xuất sản phẩm được cá nhân hóa cho phép TNEX tổng hợp dữ liệu về sở thích của khách hàng để đề xuất các dịch vụ duy nhất cho khách hàng trong thời gian thực.

TNEX cũng sử dụng Amazon Elastic Container Service (ECS), một dịch vụ điều phối vùng chứa được quản lý hoàn toàn, để xây dựng nền tảng thương gia của mình bằng cách sử dụng hơn 30 dịch vụ nhỏ hỗ trợ bất kỳ kiến ​​trúc ứng dụng nào.

TNEX cho biết họ đặt mục tiêu cung cấp các dịch vụ ngân hàng cho khoảng 60 triệu người Việt Nam không có hoặc hạn chế tiếp cận với các dịch vụ tài chính hoặc ngân hàng.

“Thông qua việc phát triển nền tảng của chúng tôi trên AWS, chúng tôi đã đạt được tốc độ và sự nhanh nhạy cần thiết để xây dựng một thị trường thương gia đầy đủ dịch vụ trong sáu tháng và một ngân hàng kỹ thuật số dành cho doanh nghiệp vừa và nhỏ chỉ trong 10 tháng.

Bằng cách sử dụng AWS, chúng tôi đã đẩy nhanh việc cung cấp các sản phẩm dịch vụ tài chính sáng tạo mà khách hàng của chúng tôi đang yêu cầu cũng như các công cụ và dịch vụ mà người bán của chúng tôi yêu cầu để phát triển doanh nghiệp của họ trong một nền tảng kỹ thuật số và đăng COVID Việt Nam, ”

“TNEX đang sử dụng AWS để xây dựng một trong những ngân hàng kỹ thuật số đầu tiên của Việt Nam, thiết lập một tiêu chuẩn mới cho việc cung cấp một hệ sinh thái ngân hàng và phong cách sống sáng tạo, cung cấp khả năng bảo mật đã được chứng minh với trải nghiệm khách hàng phong phú.

TNEX đang khai thác chiều rộng và chiều sâu của các dịch vụ đám mây của AWS, bao gồm cả học máy, để hiểu rõ hơn về khách hàng và thúc đẩy cá nhân hóa trên quy mô lớn. ”

Conor McNamara, Giám đốc điều hành ASEAN tại AWS cho biết.

#SGBank, #TNEX,

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/ngan-hang-so-tnex-lua-chon-aws-cho-dich.html

 Cạnh tranh đối với dân số trẻ, hiểu biết về kỹ thuật số của Việt Nam đang nóng lên trong không gian thanh toán kỹ thuật số và ví di động. Các chuyên gia tài chính hàng đầu của Đại học RMIT cho biết , trong năm qua, có không dưới 9 tổ chức phi ngân hàng tham gia vào lĩnh vực này và những thay đổi quy định được áp dụng vào năm 2020 rất có thể mở ra cánh cửa cho các nhà khai thác mạng di động, gia tăng sự cạnh tranh trong một không gian vốn đã đông đúc, các chuyên gia tài chính hàng đầu từ Đại học RMIT cho biết .

Kể từ lần cập nhật cuối cùng của chúng tôi vào ngày 17 tháng 2 năm 2020 , danh sách các tổ chức phi ngân hàng được cấp phép cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán, bao gồm nền tảng thanh toán kỹ thuật số và ví di động, đã tăng từ 32 lên 41 tổ chức kể từ ngày 29 tháng 1 năm 2021, một danh sách được duy trì bởi NHNN cho thấy.

Tham gia vào bối cảnh thanh toán di động của Việt Nam là 9Pay, một công ty khởi nghiệp fintech hợp tác với công ty cho vay thuộc sở hữu nhà nước BIDV và công ty công nghệ SSLTrust có trụ sở tại Úc; GPay, một công ty thành viên của G-Group đã đóng vòng tài trợ Series A trị giá 18,4 triệu đô la Mỹ vào tháng 1 năm 2021; và Appotapay, một công ty con của Appota Group đã ký kết hợp tác với Nam Á Bank vào đầu năm nay.

Những công ty này đang tham gia vào một ngành mà cho đến nay vẫn bị thống trị bởi các thương hiệu như MoMo, VNPay, Moca và ZaloPay, những công ty này đã tích lũy được một lượng lớn người dùng thường xuyên và huy động được hàng triệu đô la tiền của các nhà đầu tư.

MoMo , do M_Service điều hành, là một trong những người chơi lâu đời nhất với lượng khách hàng khổng lồ lên tới hơn 20 triệu người. Đây là một trong những công ty khởi nghiệp công nghệ được tài trợ tốt nhất của Việt Nam và có kế hoạch trở thành một “siêu ứng dụng” với tham vọng phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) vào năm 2025.

VNPay, một công ty con của VNLife, là một nhà cung cấp dịch vụ thanh toán kỹ thuật số và ví di động lớn khác. Với hơn 15 triệu khách hàng hoạt động hàng tháng, mạng lưới thanh toán QR của VNPay được tích hợp trong hơn 30 ứng dụng ngân hàng di động và có mặt tại gần 100.000 cửa hàng trên cả nước. VNPay đạt vị thế kỳ lân vào năm 2020.

Trong khi đó, Moca và ZaloPay đã phát triển để trở thành ví di động hàng đầu bằng cách tận dụng hệ sinh thái của họ. Moca nằm trong siêu ứng dụng Grab - gã khổng lồ gọi xe đã mua lại công ty khởi nghiệp fintech vào năm 2018 -, trong khi ZaloPay được xây dựng dựa trên Zalo, ứng dụng nhắn tin phổ biến nhất Việt Nam.

Sự bùng nổ của thương mại điện tử tại Việt Nam đã góp phần lớn vào sự tăng trưởng mạnh mẽ của nền tảng này, với các thương hiệu như MoMo, ZaloPay, Airpay và eMonkey được hưởng lợi từ việc liên kết với các nền tảng thương mại điện tử nổi tiếng Tiki, Shopee và Lazada. Năm 2020, doanh thu thương mại điện tử của Việt Nam đạt 11,8 tỷ USD, tăng 18% so với năm trước, theo Cục Thương mại điện tử và Kinh tế số của Bộ Công Thương.

Tuy nhiên, thông tư mới của NHNN về các dịch vụ thanh toán trung gian, giới hạn giá trị giao dịch ví điện tử hàng tháng ở mức 100 triệu đồng (khoảng 4.290 USD), có thể cản trở khả năng phát triển của các nhà cung cấp ví điện tử này thông qua con đường thương mại điện tử, Tiến sĩ Đoàn Bảo Huy đến từ RMIT cho biết.

Ngoài ra, gần đây, Chính phủ Việt Nam đã bật đèn xanh cho dự án thí điểm Mobile Money, một động thái rất có thể chứng kiến ​​các công ty viễn thông lớn của đất nước, bao gồm VNPT, Viettel và Mobifone, bước chân vào ngành thanh toán điện tử. Tiến sĩ Đoàn cho biết, những công ty này sẽ tham gia vào thị trường với những lợi thế đáng kể, bao gồm vốn, cơ sở hạ tầng và nhận thức cũng như sự tin tưởng của khách hàng.

Không giống như ví điện tử yêu cầu người dùng liên kết thẻ ngân hàng để nạp tiền vào tài khoản, tiền di động chỉ cần người dùng có điện thoại di động và số điện thoại di động. Việt Nam có 129 triệu thuê bao di động tính đến cuối năm 2019, làm cho phạm vi tiếp cận của tiền di động rộng hơn nhiều ngay từ đầu.

Không chỉ vậy, bản thân các ngân hàng Việt Nam cũng đang tích cực đầu tư vào năng lực kỹ thuật số và hợp tác với các fintech để tung ra các sản phẩm sáng tạo. Mới tháng trước, VPBank đã công bố hợp tác với Be Group, nhà điều hành ứng dụng gọi xe Be của Việt Nam, để triển khai cung cấp dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số. Được gọi là Cake, dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số nằm trong ứng dụng Be dành cho thiết bị di động và cho phép người dùng mở tài khoản séc, thực hiện chuyển khoản, v.v.

Trong bối cảnh cạnh tranh ngày càng gay gắt này, các nhà cung cấp ví di động phải thể hiện lợi thế rõ ràng so với các ngân hàng truyền thống và cần xây dựng hệ sinh thái rộng khắp, tương tự như những gì Ant Group và Tencent đã làm ở Trung Quốc, để thu hút và khiến người dùng sẵn sàng trả tiền cho các dịch vụ mà họ cung cấp, Các giảng viên tài chính RMIT cho biết.

Tiến sĩ Phạm Nguyễn Anh Huy cho biết: “Hầu hết các dịch vụ được cung cấp bởi ví điện tử như chuyển tiền nhanh, tiện ích và thanh toán thương mại điện tử đều được đưa vào ứng dụng di động của các ngân hàng truyền thống. “Các ứng dụng ngân hàng có thể phải bắt kịp ví điện tử trên một số dịch vụ khác, nhưng điều này có thể dễ dàng giải quyết thông qua sáp nhập và mua lại”.

Đối với Tiến sĩ Nguyễn Thanh Bình, các nhà cung cấp ví điện tử không nên dựa vào phí giao dịch để kiếm lợi nhuận mà thay vào đó phải tập trung xây dựng hệ sinh thái của mình bằng cách bổ sung các sản phẩm và dịch vụ giá trị gia tăng.

Tiến sĩ Nguyễn Thanh Bình nói: “[Ví điện tử] cần phát triển thêm nhiều hệ sinh thái giá trị gia tăng để có thể thu hút và khiến người dùng sẵn sàng trả tiền cho các dịch vụ mà họ cung cấp. “Với sự cạnh tranh mạnh mẽ hiện nay của các ví điện tử cung cấp thanh toán không dùng tiền mặt, các ví điện tử có thể khó tăng phí giao dịch thanh toán trong khi mở rộng cơ sở người dùng. Thay vì tập trung vào việc tính phí để có lợi nhuận, ví điện tử có thể biến thành các công ty fintech và cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính, chẳng hạn như cho vay, quản lý tài sản và bảo hiểm. ”

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/canh-tranh-nong-len-trong-boi-canh.html

#SGBank, #MOMO, #VNPay, #ZaloPay,