Cạnh tranh đối với dân số trẻ, hiểu biết về kỹ thuật số của Việt Nam đang nóng lên trong không gian thanh toán kỹ thuật số và ví di động. Các chuyên gia tài chính hàng đầu của Đại học RMIT cho biết , trong năm qua, có không dưới 9 tổ chức phi ngân hàng tham gia vào lĩnh vực này và những thay đổi quy định được áp dụng vào năm 2020 rất có thể mở ra cánh cửa cho các nhà khai thác mạng di động, gia tăng sự cạnh tranh trong một không gian vốn đã đông đúc, các chuyên gia tài chính hàng đầu từ Đại học RMIT cho biết .

Kể từ lần cập nhật cuối cùng của chúng tôi vào ngày 17 tháng 2 năm 2020 , danh sách các tổ chức phi ngân hàng được cấp phép cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán, bao gồm nền tảng thanh toán kỹ thuật số và ví di động, đã tăng từ 32 lên 41 tổ chức kể từ ngày 29 tháng 1 năm 2021, một danh sách được duy trì bởi NHNN cho thấy.

Tham gia vào bối cảnh thanh toán di động của Việt Nam là 9Pay, một công ty khởi nghiệp fintech hợp tác với công ty cho vay thuộc sở hữu nhà nước BIDV và công ty công nghệ SSLTrust có trụ sở tại Úc; GPay, một công ty thành viên của G-Group đã đóng vòng tài trợ Series A trị giá 18,4 triệu đô la Mỹ vào tháng 1 năm 2021; và Appotapay, một công ty con của Appota Group đã ký kết hợp tác với Nam Á Bank vào đầu năm nay.

Những công ty này đang tham gia vào một ngành mà cho đến nay vẫn bị thống trị bởi các thương hiệu như MoMo, VNPay, Moca và ZaloPay, những công ty này đã tích lũy được một lượng lớn người dùng thường xuyên và huy động được hàng triệu đô la tiền của các nhà đầu tư.

MoMo , do M_Service điều hành, là một trong những người chơi lâu đời nhất với lượng khách hàng khổng lồ lên tới hơn 20 triệu người. Đây là một trong những công ty khởi nghiệp công nghệ được tài trợ tốt nhất của Việt Nam và có kế hoạch trở thành một “siêu ứng dụng” với tham vọng phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) vào năm 2025.

VNPay, một công ty con của VNLife, là một nhà cung cấp dịch vụ thanh toán kỹ thuật số và ví di động lớn khác. Với hơn 15 triệu khách hàng hoạt động hàng tháng, mạng lưới thanh toán QR của VNPay được tích hợp trong hơn 30 ứng dụng ngân hàng di động và có mặt tại gần 100.000 cửa hàng trên cả nước. VNPay đạt vị thế kỳ lân vào năm 2020.

Trong khi đó, Moca và ZaloPay đã phát triển để trở thành ví di động hàng đầu bằng cách tận dụng hệ sinh thái của họ. Moca nằm trong siêu ứng dụng Grab - gã khổng lồ gọi xe đã mua lại công ty khởi nghiệp fintech vào năm 2018 -, trong khi ZaloPay được xây dựng dựa trên Zalo, ứng dụng nhắn tin phổ biến nhất Việt Nam.

Sự bùng nổ của thương mại điện tử tại Việt Nam đã góp phần lớn vào sự tăng trưởng mạnh mẽ của nền tảng này, với các thương hiệu như MoMo, ZaloPay, Airpay và eMonkey được hưởng lợi từ việc liên kết với các nền tảng thương mại điện tử nổi tiếng Tiki, Shopee và Lazada. Năm 2020, doanh thu thương mại điện tử của Việt Nam đạt 11,8 tỷ USD, tăng 18% so với năm trước, theo Cục Thương mại điện tử và Kinh tế số của Bộ Công Thương.

Tuy nhiên, thông tư mới của NHNN về các dịch vụ thanh toán trung gian, giới hạn giá trị giao dịch ví điện tử hàng tháng ở mức 100 triệu đồng (khoảng 4.290 USD), có thể cản trở khả năng phát triển của các nhà cung cấp ví điện tử này thông qua con đường thương mại điện tử, Tiến sĩ Đoàn Bảo Huy đến từ RMIT cho biết.

Ngoài ra, gần đây, Chính phủ Việt Nam đã bật đèn xanh cho dự án thí điểm Mobile Money, một động thái rất có thể chứng kiến ​​các công ty viễn thông lớn của đất nước, bao gồm VNPT, Viettel và Mobifone, bước chân vào ngành thanh toán điện tử. Tiến sĩ Đoàn cho biết, những công ty này sẽ tham gia vào thị trường với những lợi thế đáng kể, bao gồm vốn, cơ sở hạ tầng và nhận thức cũng như sự tin tưởng của khách hàng.

Không giống như ví điện tử yêu cầu người dùng liên kết thẻ ngân hàng để nạp tiền vào tài khoản, tiền di động chỉ cần người dùng có điện thoại di động và số điện thoại di động. Việt Nam có 129 triệu thuê bao di động tính đến cuối năm 2019, làm cho phạm vi tiếp cận của tiền di động rộng hơn nhiều ngay từ đầu.

Không chỉ vậy, bản thân các ngân hàng Việt Nam cũng đang tích cực đầu tư vào năng lực kỹ thuật số và hợp tác với các fintech để tung ra các sản phẩm sáng tạo. Mới tháng trước, VPBank đã công bố hợp tác với Be Group, nhà điều hành ứng dụng gọi xe Be của Việt Nam, để triển khai cung cấp dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số. Được gọi là Cake, dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số nằm trong ứng dụng Be dành cho thiết bị di động và cho phép người dùng mở tài khoản séc, thực hiện chuyển khoản, v.v.

Trong bối cảnh cạnh tranh ngày càng gay gắt này, các nhà cung cấp ví di động phải thể hiện lợi thế rõ ràng so với các ngân hàng truyền thống và cần xây dựng hệ sinh thái rộng khắp, tương tự như những gì Ant Group và Tencent đã làm ở Trung Quốc, để thu hút và khiến người dùng sẵn sàng trả tiền cho các dịch vụ mà họ cung cấp, Các giảng viên tài chính RMIT cho biết.

Tiến sĩ Phạm Nguyễn Anh Huy cho biết: “Hầu hết các dịch vụ được cung cấp bởi ví điện tử như chuyển tiền nhanh, tiện ích và thanh toán thương mại điện tử đều được đưa vào ứng dụng di động của các ngân hàng truyền thống. “Các ứng dụng ngân hàng có thể phải bắt kịp ví điện tử trên một số dịch vụ khác, nhưng điều này có thể dễ dàng giải quyết thông qua sáp nhập và mua lại”.

Đối với Tiến sĩ Nguyễn Thanh Bình, các nhà cung cấp ví điện tử không nên dựa vào phí giao dịch để kiếm lợi nhuận mà thay vào đó phải tập trung xây dựng hệ sinh thái của mình bằng cách bổ sung các sản phẩm và dịch vụ giá trị gia tăng.

Tiến sĩ Nguyễn Thanh Bình nói: “[Ví điện tử] cần phát triển thêm nhiều hệ sinh thái giá trị gia tăng để có thể thu hút và khiến người dùng sẵn sàng trả tiền cho các dịch vụ mà họ cung cấp. “Với sự cạnh tranh mạnh mẽ hiện nay của các ví điện tử cung cấp thanh toán không dùng tiền mặt, các ví điện tử có thể khó tăng phí giao dịch thanh toán trong khi mở rộng cơ sở người dùng. Thay vì tập trung vào việc tính phí để có lợi nhuận, ví điện tử có thể biến thành các công ty fintech và cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính, chẳng hạn như cho vay, quản lý tài sản và bảo hiểm. ”

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/canh-tranh-nong-len-trong-boi-canh.html

#SGBank, #MOMO, #VNPay, #ZaloPay, 

Jeff App, một công ty khởi nghiệp fintech ở Latvia cung cấp nền tảng môi giới khoản vay tiền online cấp tốc hỗ trợ dữ liệu cho các khách hàng không có ngân hàng ở châu Á, đã kết thúc vòng tài trợ 1 triệu đô la.

Jeff App cho biết số tiền này sẽ được sử dụng để tung ra các sản phẩm mới và thúc đẩy tăng trưởng tại Việt Nam, thị trường đầu tiên của họ, trước khi mở rộng sang các nước khác ở Đông Nam Á.

Công ty khởi nghiệp cũng sẽ sử dụng số tiền này để tung ra và mở rộng quy mô các sản phẩm mới, từ điểm tín dụng miễn phí và ưu đãi bảo hiểm đến phiếu giảm giá kỹ thuật số và hoàn tiền cho ví điện thoại di động.

Ngoài ra, nguồn tài trợ cũng sẽ giúp mở rộng ra toàn khu vực, bắt đầu từ Indonesia và Philippines vào năm 2021.

Công ty khởi nghiệp đã công bố kế hoạch thâm nhập vào các nền kinh tế lớn khác ở Nam và Đông Nam Á.

Vòng tài trợ được dẫn dắt bởi hiệp hội Mạng lưới Thiên thần Kinh doanh Estonia (EstBAN).

Các nhà đầu tư khác bao gồm Startup Wise Guys, Taavi Tamkivi (Salv, ex-Transferwise và Skype) và một số nhà đầu tư Bắc Âu, cũng như một số thiên thần từ kỳ lân di động Estonia Bolt.

Cuối cùng, chúng tôi muốn phát triển Jeff thành một siêu ứng dụng tài chính cung cấp một loạt các sản phẩm bên cạnh các khoản vay, chẳng hạn như bảo hiểm, điểm tín dụng kỹ thuật số được áp dụng hàng loạt và thậm chí vượt ra ngoài lĩnh vực tài chính bằng cách thêm một loạt các chức năng tiện ích. Một điều chúng tôi học được về các thị trường châu Á mới nổi là có một cơ hội đáng kinh ngạc ở phía B2B, vì cơ sở hạ tầng API không phát triển như chúng tôi đã dự đoán.

Chúng tôi đang tích cực phát triển bộ công cụ cho vay của mình, bao gồm cổng thông tin ngân hàng và API người cho vay. Ý tưởng là đưa ra các giải pháp cải thiện giao dịch bên vay - bên cho vay đồng thời yêu cầu rất ít hoặc không cần nỗ lực tích hợp đối với các ngân hàng, ”

Toms Niparts, đồng sáng lập và CEO của Jeff App cho biết.

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/cong-ty-khoi-nghiep-nguoi-latvia-jeff.html

#SGBank, #LatviaJeffApp, #JeffApp,

 Ngân hàng Bangkok đã công bố thanh toán QR xuyên biên giới giữa Thái Lan và Việt Nam với sự hợp tác của Ngân hàng Thái Lan (BOT) và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), tuyên bố là đơn vị đầu tiên thực hiện điều này.

Dịch vụ do Ngân hàng Bangkok cung cấp cho phép khách hàng tại Thái Lan và Việt Nam thực hiện thanh toán QR qua ứng dụng ngân hàng di động giữa hai quốc gia.

Họ cho biết điều này thuận tiện hơn và có phí tỷ giá hối đoái thấp hơn do số lượng người bán hỗ trợ hệ thống thanh toán QR cao hơn.

Do đó, khối lượng giao dịch thanh toán điện tử vào năm 2020, bao gồm cả thanh toán bằng mã QR, đạt 13,39 triệu, tăng 49,14% so với năm trước.

Ngân hàng Bangkok cho rằng khi các hoạt động kinh tế trở lại và du lịch xuyên biên giới dần hồi phục, dịch vụ thanh toán qua biên giới QR chắc chắn sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ các hoạt động kinh tế trong thời kỳ phục hồi.

“Trong giai đoạn đầu, thanh toán QR xuyên biên giới sẽ đáp ứng nhu cầu của các nhóm cụ thể như người Việt Nam đang làm việc tại Thái Lan hoặc người Thái Lan đang làm việc tại Việt Nam, bao gồm cả mua sắm trực tuyến giữa các quốc gia, v.v.

Chúng tôi tin rằng trong tương lai khi tình hình Covid-19 dịu đi, việc du lịch nước ngoài sẽ tiếp tục và các chuyến du lịch trong khu vực sẽ bắt đầu trước tiên, đặc biệt là ở các quốc gia có hệ thống hiệu quả để quản lý và kiểm soát sự lây lan của Covid-19, chẳng hạn như Thái Lan và Việt Nam. Do đó, chúng tôi tự tin rằng dịch vụ thanh toán QR xuyên biên giới qua Ngân hàng di động của Ngân hàng Bangkok sẽ nhanh chóng mở rộng và có sẵn để sử dụng rộng rãi hơn trong tương lai. ”

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/ngan-hang-bangkok-ra-mat-thanh-toan-qr.html

#SGBank, #BangkokBank, #NgânHàngBangkok, 

 Fundiin, một nền tảng Mua ngay, Trả sau (BNPL) của Việt Nam, đã huy động được một khoản tiền không được tiết lộ trong vòng gọi vốn mạo hiểm do 1982 Ventures và Zone Startups Ventures dẫn đầu.

Vòng tài trợ này sẽ cho phép Fundiin mở rộng vị trí dẫn đầu của họ trên thị trường để phục vụ danh sách người bán và khách hàng của họ ngày càng tăng.

Là một phần của khoản đầu tư vào Fundiin, Scott Krivokopich, Đối tác điều hành tại 1982 Ventures đã tham gia vào ban giám đốc.

Fundiin được thành lập bởi Nguyễn Anh Cường (CEO) và Võ Hoàng Nam (CTO) trong bối cảnh sự gia tăng của các dịch vụ BNPL ở Đông Nam Á.

Nguyễn Anh Cường, Giám đốc điều hành Fundiin cho biết,

“Chúng tôi cung cấp gói trả góp không lãi suất cho người tiêu dùng, ngay tại điểm bán hàng chỉ với một tấm ảnh chứng minh nhân dân, làm cho mô hình của chúng tôi về cơ bản tốt hơn thẻ tín dụng.

Cơ sở này giúp các thương gia bán lẻ tăng chuyển đổi, giá trị đơn hàng trung bình và tiếp cận khách hàng mới ”.

Scott Krivokopich, Đối tác điều hành tại 1982 Ventures cho biết,

“Cường và Nam có thiên hướng thực hiện, đi đầu trong lĩnh vực mua ngay, trả sau của Việt Nam bằng cách hợp tác với các thương hiệu mạnh và tập trung vào trải nghiệm của khách hàng.

Chúng tôi đã chứng kiến ​​các đối thủ nước ngoài từ Indonesia và Singapore bắn hạ Việt Nam, chỉ để trượt hiệu số và lùi lại. Fundiin đang chứng minh rằng việc gần gũi với thị trường là một lợi thế rất lớn ”.

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/nen-tang-bnpl-fundiin-am-bao-tai-tro.html

#SGBank, #BNPLFundiin, #BNPL, #Fundiin, 

 Amazon Web Services (AWS) thông báo rằng FE CREDIT , công ty cho vay tiêu dùng tại Việt Nam và là công ty con của VP Bank, đang chuyển phần lớn cơ sở hạ tầng CNTT của mình sang đám mây.

Với việc chuyển sang AWS , FE CREDIT cho biết đây là nhà cung cấp dịch vụ tài chính phi ngân hàng đầu tiên của Việt Nam được lưu trữ hoàn toàn trên đám mây.

Điều này sẽ cho phép nó đáp ứng nhanh hơn các mục tiêu kinh doanh của công ty trong việc thâm nhập và mở rộng thị trường.

FE CREDIT đã chuyển hầu hết các ứng dụng quan trọng của mình sang AWS, bao gồm bộ giải pháp Ngân hàng kỹ thuật số Infosys Finacle và các ứng dụng di động $ NAP và SHIELD của riêng mình cho các sản phẩm cho vay tiêu dùng, thẻ tín dụng và bảo hiểm

Tận dụng danh mục dịch vụ đám mây rộng và sâu của AWS, bao gồm cả vùng chứa, máy chủ và cơ sở dữ liệu, cho phép FE CREDIT tung ra các sản phẩm tiêu dùng mới nhanh hơn đồng thời giảm chi phí.

Bằng cách mở rộng khối lượng công việc dựa trên nhu cầu sử dụng Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2), FE CREDIT đã giảm thời gian cần thiết để triển khai các chức năng mới cho Finacle Digital Banking từ ba tháng xuống còn hai tuần và dự kiến ​​giảm chi phí vận hành và bảo trì cơ sở hạ tầng trong năm tới nhiều năm.

VPBank Neo FE CREDIT cũng có thể theo dõi và tự động hóa việc tuân thủ dễ dàng hơn bằng cách tận dụng cơ sở hạ tầng an toàn và đáng tin cậy của AWS, đồng thời tiếp tục lưu trữ dữ liệu khách hàng cá nhân một cách an toàn trong môi trường tại chỗ tại Việt Nam.

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/fe-credit-cua-vp-bank-chuyen-cac-ung.html

#FECredit, #VPBank, #AmazonWebServices.

 Tài chính nhúng sẽ biến đổi vai trò của tài chính, làm cho nó phù hợp với ngữ cảnh, thuận tiện và hiệu quả về chi phí. Thay vì tài chính là một chức năng độc lập, nó sẽ ăn sâu vào lối sống của khách hàng, cho dù đó là cung cấp tín dụng tại điểm bán hàng hay cung cấp lời khuyên thông minh trong các sự kiện trong đời của khách hàng.

Và, thực sự, chúng ta đang thấy sự phổ biến của các giải pháp tài chính nhúng trong thế giới thực. Việc Apple hợp tác với Goldman Sachs để sản xuất Apple Card đã mang lại cho gã khổng lồ công nghệ một công cụ tài chính quan trọng được tích hợp trong hệ sinh thái Apple. Tại Việt Nam, mới đây, ông Đoàn Văn Hiểu Em, Giám đốc điều hành chuỗi cửa hàng Thế giới Di động đã tiết lộ kế hoạch phát triển các tiện ích tài chính gắn liền với hệ thống của mình. CEO Danny Le của Masan Group cũng đã công bố việc phát triển các tiện ích tài chính đồng bộ trong các cửa hàng WinMart của họ sau khi mua lại hệ thống này (VinMart) từ VinGroup.

Tài chính nhúng không phải là mới. Sự khác biệt bây giờ là internet cho phép trải nghiệm ngân hàng tích hợp đầy đủ trên quy mô lớn. Một khi trải nghiệm này được xây dựng, nó có thể được nhân rộng vô hạn nhờ các cơ sở hạ tầng fintech hiện có.

Vấn đề không phải là liệu tài chính nhúng có phá vỡ các ngân hàng hay không, mà là khi nào.

Tài chính nhúng rất quan trọng vì nó cho phép các hoạt động tài chính chuyên nghiệp và an toàn được nhập trực tiếp vào bất kỳ nền tảng nào.

Làn sóng đổi mới fintech mới có thể sẽ rời xa thế giới tài chính. Có lẽ sự thay đổi rõ rệt trong lĩnh vực tài chính tiêu dùng sẽ là sự chuyển đổi của các ngân hàng Big Four và các tổ chức kế thừa khác khỏi vai trò đối mặt với công chúng của họ.

“Đối với thế hệ người tiêu dùng tiếp theo, ngân hàng sẽ là thứ mà bạn 'làm' với các thương hiệu yêu thích hơn là ngân hàng bạn đã chọn",

Thomson Fam Siew Kat, Giám đốc điều hành CIMB Việt Nam cho biết.

“Người tiêu dùng và doanh nghiệp sẽ không còn coi ngân hàng là một lĩnh vực hoặc lĩnh vực riêng biệt nữa, thay vào đó họ sẽ kỳ vọng rằng các nhiệm vụ tài chính hàng ngày sẽ được thực hiện trong hệ sinh thái thương hiệu yêu thích của họ. Và nếu bạn là một ngân hàng truyền thống, đã đến lúc bắt đầu chuẩn bị cho một trận chiến của riêng bạn — một trận chiến không nhất thiết phải diễn ra trên sân nhà ”.

Để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng về tài chính nhúng, CIMB Việt Nam đã ngày càng cung cấp dịch vụ tài chính nhúng kể từ năm 2019 - các dịch vụ đi kèm và dịch vụ đồng thương hiệu mà các ngân hàng phi ngân hàng có thể sử dụng để phục vụ khách hàng của họ. Với tham vọng định hướng kỷ nguyên mới của các sản phẩm tài chính hiện đại tại Việt Nam, tháng 6 năm 2021, CIMB Việt Nam hợp tác với Finhay cho ra mắt thẻ ghi nợ đồng thương hiệu với tài khoản ảo. Sự hợp tác giữa Ngân hàng CIMB Việt Nam và Finhay - đã cho ra đời tài khoản ngân hàng 3 trong 1 đầu tiên trên cả nước có thể được mở và duy trì trực tiếp từ ứng dụng Finhay.

Xu hướng xem - Nhu cầu của khách hàng về trải nghiệm tích hợp

Người dùng Finhay sẽ có thể mở tài khoản ảo & Thẻ ghi nợ đồng thương hiệu ngay trên ứng dụng Finhay với giải pháp eKYC của CIMB để Kiểm soát chi tiêu, tiết kiệm, đầu tư tất cả trong một, v.v. Chỉ với tài khoản chi tiêu và thẻ ghi nợ tiết kiệm và đầu tư, người dùng có thể đầu tư, tiết kiệm ngay lập tức, chuyển khoản và rút tiền không mất phí với hơn 17.000 ATM miễn phí trên toàn quốc.

Khách hàng của Finhay và CIMB giờ đây sẽ nhanh chóng được cung cấp các giải pháp tài chính - ngân hàng thông minh, hiện đại, giúp họ lập kế hoạch và triển khai tối ưu các giải pháp tài chính với số tiền nhỏ từ 50.000 đồng đến 100.000 đồng. Chi tiêu thông minh bằng thẻ cũng phù hợp với xu hướng tiêu dùng và tài chính thông minh. Nó giúp khách hàng chi tiêu với số tiền nhỏ nhất.

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/cach-cimb-va-finhay-ang-mang-lai-su.html

#SGBank, #Finhay, #CIMB, 

 Ngân hàng kỹ thuật số của Việt Nam Timo vừa công bố hai bổ sung mới vào Ban Cố vấn Toàn cầu; Nirukt Sapru, nguyên Tổng Giám đốc Ngân hàng Standard Chartered Việt Nam và Nam Trần, Đồng sáng lập kiêm Chủ tịch Moca.

Ngoài ra, Timo đã đồng thời thực hiện một loạt các cuộc hẹn bổ sung quản lý cấp cao với nhiệm vụ phát triển các giải pháp sáng tạo hơn nữa.

Nam Tran đồng sáng lập và dẫn dắt sự phát triển của Moca, công ty tiên phong trong lĩnh vực thanh toán di động tại Việt Nam. Moca đã thực hiện thành công mối quan hệ đối tác chiến lược với Grab từ cuối năm 2018 và cũng đã hợp tác với hơn 20 ngân hàng và các nhà bán lẻ hàng đầu như McDonald's và 7-Eleven. Nam cũng là Cố vấn cấp cao và nguyên Giám đốc Tập đoàn Tài chính Grab (Việt Nam).

Những năm trước đó, Nam làm việc tại Maritime Bank (MSB) với vị trí Phó Tổng Giám đốc phụ trách Khối Vận hành và CNTT. Nam cũng đồng sáng lập Mobivi - ví điện tử đầu tiên tại Việt Nam - sau khi rời vị trí Giám đốc sản phẩm tại Microsoft ở Mỹ. Nam hoàn thành chương trình Tiến sĩ khoa học máy tính tại Đại học Monash,

Được biết đến là người tiên phong và có kinh nghiệm đi đầu trong lĩnh vực fintech tại Việt Nam, đặc biệt là trong mảng thanh toán di động, Nam được kỳ vọng sẽ đóng góp vào những sản phẩm đột phá và trải nghiệm tài chính vượt trội cho khách hàng của Timo.

“Dịch vụ ngân hàng nên góp phần mang lại trải nghiệm sống tốt hơn cho người tiêu dùng. Để làm được điều đó, Timo sẽ mở rộng hợp tác với nhiều công ty fintech khác và các đối tác trong hệ sinh thái để cung cấp các dịch vụ tài chính kỹ thuật số đa dạng và tối ưu hóa. Với mạng lưới đối tác rộng khắp và nền tảng ngân hàng số hiện đại, tôi tin rằng Timo có thể trở thành một hệ sinh thái số hàng đầu tại Việt Nam ”

Nirukt có hơn 34 năm kinh doanh trong lĩnh vực bán lẻ, thương mại và ngân hàng đầu tư. Nirukt mang đến kinh nghiệm sâu rộng về thị trường mới nổi trên khắp Châu Á, Trung Đông, Đông Âu và Mỹ Latinh cùng với việc điều hành các doanh nghiệp tại các thị trường OECD của Úc, Châu Âu và Bắc Mỹ.

Gần đây nhất, ông giữ chức vụ Giám đốc điều hành Standard Chartered Banks tại Việt Nam và Giám đốc điều hành cụm cho thị trường cụm ASEAN và Nam Á. Trong nhiệm kỳ của mình, Ngân hàng Standard Chartered Việt Nam đã trở thành một trong những thương hiệu ngân hàng quốc tế hàng đầu tại Việt Nam và ông đặc biệt được ghi nhận vì đã xây dựng thương hiệu bán lẻ kỹ thuật số.

Trước khi gia nhập Standard Chartered, Nirukt là Giám đốc Toàn cầu về Thị trường Mới nổi và Tài chính Đòn bẩy cho Ngân hàng ABN AMRO có trụ sở tại London.

Kiến thức và kinh nghiệm sâu rộng tại Việt Nam và các thị trường tài chính khác sẽ cho phép ông đóng góp đáng kể vào sự phát triển lâu dài trong nước và quốc tế của Timo.

“Timo có một nền tảng kỹ thuật số gốc dựa trên đám mây đặc biệt cho phép nó cung cấp một giải pháp kỹ thuật số thực sự đẳng cấp thế giới cho khách hàng của mình. Với nỗi ám ảnh về kết quả của khách hàng, tôi rất vui được tham gia cùng Henry và nhóm tại Timo để giúp phục vụ khách hàng của chúng tôi để mang đến cho họ trải nghiệm tùy chỉnh thực sự đẳng cấp thế giới ”

https://vaythechapsodonganhang.blogspot.com/2021/10/digibank-timo-cua-viet-nam-cung-co-hoi.html

#SGBank, #Timo, #Digital,